PPATK BLOKIR REKENING DORMANT

INDRAMAYU — PERTANYAAN
Saya mendengar berita beberapa waktu terakhir, di mana PPATK memblokir rekening yang sudah tidak aktif selama 3 bulan berturut-turut. Sebenarnya apa dasar atau landasan hukum PPATK melakukan hal tersebut? Apakah ada peraturan PPATK khusus yang mengaturnya? Apakah PPATK berhak memblokir rekening?

Atas segala respon baiknya diucapkan terimakasih, untuk ubklawyers dan paralegalnya semoga diberikan kesuksesan dan kesehatan. Aamiin..
Juhroo – Jambak City
▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎▪︎

“INTISARI JAWABAN”
【Hukum Pidana】
ᴿᵉᵏᵉⁿⁱⁿᵍ ᵈᵒʳᵐᵃⁿᵗ ᵃᵈᵃˡᵃʰ ʳᵉᵏᵉⁿⁱⁿᵍ ʸᵃⁿᵍ ᵗⁱᵈᵃᵏ ᵃᵏᵗⁱᶠ ᵈᵃˡᵃᵐ ʲᵃⁿᵍᵏᵃ ʷᵃᵏᵗᵘ ᵗᵉʳᵗᵉⁿᵗᵘ. ᵀᵉʳʰᵃᵈᵃᵖ ʳᵉᵏᵉⁿⁱⁿᵍ ᵈᵒʳᵐᵃⁿᵗ ᵈᵃᵖᵃᵗ ᵈⁱˡᵃᵏᵘᵏᵃⁿ ᵖᵉᵐᵇᵉʳʰᵉⁿᵗⁱᵃⁿ ˢᵉᶜᵃʳᵃ ˢᵉᵐᵉⁿᵗᵃʳᵃ ᵒˡᵉʰ ᴾᴾᴬᵀᴷ. ᴴᵃˡ ⁱⁿⁱ ˢᵉᵇᵃᵍᵃⁱᵐᵃⁿᵃ ᵈⁱᵃᵗᵘʳ ᵈᵃˡᵃᵐ ᵁᵁ ᵀᴾᴾᵁ ʸᵃⁿᵍ ᵐᵉⁿʸᵃᵗᵃᵏᵃⁿ ᵇᵃʰʷᵃ ᴾᴾᴬᵀᴷ ᵈᵃᵖᵃᵗ ᵐᵉᵐⁱⁿᵗᵃ ᵖᵉⁿʸᵉᵈⁱᵃ ʲᵃˢᵃ ᵏᵉᵘᵃⁿᵍᵃⁿ ᵘⁿᵗᵘᵏ ᵐᵉⁿᵍʰᵉⁿᵗⁱᵏᵃⁿ ˢᵉᵐᵉⁿᵗᵃʳᵃ ˢᵉˡᵘʳᵘʰ ᵃᵗᵃᵘ ˢᵉᵇᵃᵍⁱᵃⁿ ᵗʳᵃⁿˢᵃᵏˢⁱ ʸᵃⁿᵍ ᵈⁱᵏᵉᵗᵃʰᵘⁱ ᵃᵗᵃᵘ ᵈⁱᶜᵘʳⁱᵍᵃⁱ ᵐᵉʳᵘᵖᵃᵏᵃⁿ ʰᵃˢⁱˡ ᵗⁱⁿᵈᵃᵏ ᵖⁱᵈᵃⁿᵃ.

ᴶᵃᵈⁱ, ᵖᵉᵐᵇᵉʳʰᵉⁿᵗⁱᵃⁿ ˢᵉᵐᵉⁿᵗᵃʳᵃ ᵃᵗᵃᵘ ᵇˡᵒᵏⁱʳ ᵗᵉʳʰᵃᵈᵃᵖ ʳᵉᵏᵉⁿⁱⁿᵍ ᵈᵒʳᵐᵃⁿᵗ ᵈⁱˡᵃᵏᵘᵏᵃⁿ ᵇᵘᵏᵃⁿ ˢᵉʳᵗᵃ ᵐᵉʳᵗᵃ ᵏᵃʳᵉⁿᵃ ʳᵉᵏᵉⁿⁱⁿᵍ ᵗᵉʳˢᵉᵇᵘᵗ ᵈᵒʳᵐᵃⁿᵗ. ᴹᵉˡᵃⁱⁿᵏᵃⁿ ʰᵃʳᵘˢ ʲᵘᵍᵃ ᵗᵉʳᵈᵃᵖᵃᵗ ᵈᵃˢᵃʳ ᵇᵃʰʷᵃ ᵈᵃⁿᵃ ᵈᵃˡᵃᵐ ʳᵉᵏᵉⁿⁱⁿᵍ ᵗᵉʳˢᵉᵇᵘᵗ ᵈⁱᵏᵉᵗᵃʰᵘⁱ ᵃᵗᵃᵘ ᵈⁱᶜᵘʳⁱᵍᵃⁱ ᵐᵉʳᵘᵖᵃᵏᵃⁿ ʰᵃˢⁱˡ ᵗⁱⁿᵈᵃᵏ ᵖⁱᵈᵃⁿᵃ.

ᴸᵃⁿᵗᵃˢ, ʳᵉᵏᵉⁿⁱⁿᵍ ᵈᵒʳᵐᵃⁿᵗ ᵃᵖᵃᵏᵃʰ ᵇⁱˢᵃ ᵈⁱᵃᵏᵗⁱᶠᵏᵃⁿ ᵏᵉᵐᵇᵃˡⁱ?

ᴾᵉⁿʲᵉˡᵃˢᵃⁿ ˡᵉᵇⁱʰ ˡᵃⁿʲᵘᵗ ᵈᵃᵖᵃᵗ ᴬⁿᵈᵃ ᵇᵃᶜᵃ ᵘˡᵃˢᵃⁿ ᵈⁱ ᵇᵃʷᵃʰ ⁱⁿⁱ.

ULASAN SELENGKAPNYA;
Terimakasih atas pertanyaan Anda.

Kedudukan, Tugas, dan Fungsi PPATK

PPATK itu artinya apa?
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan atau biasa disingkat PPATK adalah l͟͟e͟͟m͟͟b͟a͟g͟a͟ i͟n͟d͟e͟p͟e͟n͟d͟e͟n͟ y͟a͟n͟g͟ d͟i͟b͟e͟n͟t͟u͟k͟ d͟a͟l͟a͟m͟ r͟a͟n͟g͟k͟a͟ m͟e͟n͟c͟e͟g͟a͟h͟ d͟a͟n͟ m͟e͟m͟b͟e͟r͟a͟n͟t͟a͟s͟ t͟i͟n͟d͟a͟k͟ p͟i͟d͟a͟n͟a͟ p͟e͟n͟c͟u͟c͟i͟a͟n͟ u͟a͟n͟g͟ (“T͟͟P͟͟P͟͟U͟͟”).[¹]

Sebelum membahas lebih jauh mengenai kewenangan PPATK untuk memblokir rekening dormant, perlu diketahui dahulu mengenai kedudukan, tugas, dan fungsi PPATK sebagaimana diatur dalam Perpres 10/2022.

Pada dasarnya P͟P͟A͟T͟K͟ d͟a͟l͟a͟m͟ m͟e͟l͟a͟k͟s͟a͟n͟a͟k͟a͟n͟ t͟u͟g͟a͟s͟ d͟a͟n͟ f͟u͟n͟g͟s͟i͟n͟y͟a͟ b͟e͟r͟s͟i͟f͟a͟t͟ i͟n͟d͟e͟p͟e͟n͟d͟e͟n͟ d͟a͟n͟ b͟e͟b͟a͟s͟ d͟a͟r͟i͟ c͟a͟m͟p͟u͟r͟ t͟a͟n͟g͟a͟n͟ d͟a͟n͟ p͟e͟n͟g͟a͟r͟u͟h͟ k͟e͟k͟u͟a͟s͟a͟a͟n͟ m͟͟͟a͟͟͟n͟͟͟a͟͟͟p͟͟͟u͟͟͟n͟͟͟.[²] P͟P͟A͟T͟K͟ s͟e͟n͟d͟i͟r͟i͟ b͟e͟r͟t͟a͟n͟g͟g͟u͟n͟g͟ j͟a͟w͟a͟b͟ k͟e͟p͟a͟d͟a͟ p͟͟r͟͟e͟͟s͟͟i͟͟d͟͟e͟͟n͟͟.[³]

Berkenaan dengan tugasnya, P͟P͟A͟T͟K͟ m͟e͟m͟i͟l͟i͟k͟i͟ t͟u͟g͟a͟s͟ u͟n͟t͟u͟k͟ m͟e͟n͟c͟e͟g͟a͟h͟ d͟a͟n͟ m͟e͟m͟b͟e͟r͟a͟n͟t͟a͟s͟ t͟i͟n͟d͟a͟k͟ p͟i͟d͟a͟n͟a͟ p͟͟e͟͟n͟͟c͟͟u͟͟c͟͟i͟͟a͟͟n͟͟ u͟͟͟a͟͟͟n͟͟͟g͟͟͟.[⁴] Sedangkan f͟u͟n͟g͟s͟i͟ P͟P͟A͟T͟K͟ d͟i͟a͟t͟u͟r͟ s͟e͟c͟a͟r͟a͟ k͟h͟u͟s͟u͟s͟ dalam Pasal 4 Perpres 10/2022, yang menyatakan bahwa dalam melaksanakan tugasnya, PPATK menyelenggarakan fungsi:

1. pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang (“TPPU”);
2. pengelolaan data dan pengelolaan informasi yang diperoleh PPATK;
3. pengawasan terhadap kepatuhan pihak pelapor; dan
4. analisis atau pemeriksaan laporan dan informasi transaksi keuangan yang berindikasi tindak pidana pencucian uang dan/atau tindak pidana lain sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1) UU TPPU.

Selain tugas dan fungsi di atas, PPATK juga m͟e͟n͟y͟e͟l͟e͟n͟g͟g͟a͟r͟a͟k͟a͟n͟ t͟u͟g͟a͟s͟ d͟a͟n͟ f͟u͟n͟g͟s͟i͟ b͟e͟r͟k͟a͟i͟t͟a͟n͟ d͟e͟n͟g͟a͟n͟ p͟e͟n͟c͟e͟g͟a͟h͟a͟n͟ d͟a͟n͟ p͟e͟m͟b͟e͟r͟a͟n͟t͟a͟s͟a͟n͟ t͟i͟n͟d͟a͟k͟ p͟i͟d͟a͟n͟a͟ p͟e͟n͟d͟a͟n͟a͟a͟n͟ t͟e͟r͟o͟r͟i͟s͟m͟e͟ sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan.[⁵]

Apakah PPATK Berwenang Memblokir Rekening?

Sebelumnya perlu diketahui terlebih dahulu apa itu rekening dormant? yang dimaksud rekening dormant adalah rekening yang tidak aktif dalam jangka waktu tertentu.

Apakah PPATK berhak memblokir rekening? Menjawab pertanyaan mengenai landasan atau dasar hukum PPATK blokir rekening, sepanjang penelusuran kami, t͟e͟r͟d͟a͟p͟a͟t͟ b͟e͟b͟e͟r͟a͟p͟a͟ k͟e͟t͟e͟n͟t͟u͟a͟n͟ y͟a͟n͟g͟ m͟e͟n͟g͟a͟t͟u͟r͟ h͟a͟l͟ t͟͟e͟͟r͟͟s͟͟e͟͟b͟͟u͟͟t͟͟, s͟e͟p͟e͟r͟t͟i͟ U͟U͟ T͟͟P͟͟P͟͟U͟͟.

Berdasarkan Pasal 44 ayat (1) huruf i UU TPPU, dalam rangka melaksanakan fungsi analisis atau pemeriksaan laporan, PPATK dapat meminta penyedia jasa keuangan untuk menghentikan sementara seluruh atau sebagian transaksi yang diketahui atau dicurigai merupakan hasil tindak pidana.

Lalu, Pasal 65 ayat (1) UU TPPU, diterangkan bahwa PPATK dapat meminta penyedia jasa keuangan untuk menghentikan sementara seluruh atau sebagian transaksi yang diketahui atau dicurigai merupakan hasil tindak pidana.[⁶] D͟a͟l͟a͟m͟ h͟a͟l͟ p͟e͟n͟y͟e͟d͟i͟a͟ j͟a͟s͟a͟ k͟e͟u͟a͟n͟g͟a͟n͟ m͟e͟m͟e͟n͟u͟h͟i͟ p͟e͟r͟m͟i͟n͟t͟a͟a͟n͟ P͟P͟A͟T͟K͟ u͟n͟t͟u͟k͟ m͟e͟n͟g͟h͟e͟n͟t͟i͟k͟a͟n͟ s͟e͟m͟e͟n͟t͟a͟r͟a͟ s͟e͟l͟u͟r͟u͟h͟ a͟t͟a͟u͟ s͟e͟b͟a͟g͟i͟a͟n͟ t͟͟r͟͟a͟͟n͟͟s͟͟a͟͟k͟͟s͟͟i͟͟, m͟a͟k͟a͟ p͟e͟l͟a͟k͟s͟a͟n͟a͟a͟n͟ p͟e͟n͟g͟h͟e͟n͟t͟i͟a͟n͟ s͟e͟m͟e͟n͟t͟a͟r͟a͟ d͟i͟c͟a͟t͟a͟t͟ d͟a͟l͟a͟m͟ b͟e͟r͟i͟t͟a͟ a͟c͟a͟r͟a͟ p͟e͟n͟g͟h͟e͟n͟t͟i͟a͟n͟ s͟e͟m͟e͟n͟t͟a͟r͟a͟ t͟͟r͟͟a͟͟n͟͟s͟͟a͟͟k͟͟s͟͟i͟͟.[⁷]

Lebih lanjut, ketentuan mengenai penghentian sementara transaksi diatur dalam peraturan PPATK internal, yaitu pada Peraturan PPATK 18/2017. Menurut Pasal 2 ayat (2) Peraturan PPATK 18/2017, penghentian sementara transaksi dapat berupa penghentian aktivitas rekening.

Adapun permintaan penghentian sementara transaksi menurut Pasal 3 ayat (1) Peraturan PPATK 18/2017, disampaikan oleh PPATK atas dasar adanya:

1. indikasi awal TPPU dan/atau tindak pidana lain, atau terdapat harta kekayaan yang diduga berasal dari tindak pidana, berupa:
   a. pola transaksi yang
   menunjukkan modus
   operandi TPPU dan
   atau tindak pidana
   lain;
   b. tujuan transaksi
   yang sudah atau
   belum diketahui;
   c. sumber dana berasal
   dari tersangka,
   terdakwa, dan/atau
   terpidana;
   d. sumber dana
   berasal atau diduga
   berasal dari orang
   perseorangan,
   korporasi, dan/atau
   pihak terkait dengan
   tindak pidana;
   dan/atau
   e. jumlah harta
   kekayaan atau
   transaksi yang
   terkait dengan tindak
   pidana.
2. kebutuhan untuk percepatan penyampaian informasi yang signifikan untuk memperjelas indikasi TPPU dan/atau tindak pidana lain;
3. daftar individu dan entitas yang dikenakan sanksi oleh perserikatan bangsa-bangsa karena terkait dengan teroris dan organisasi teroris; dan/atau
4. informasi lain yang diterima PPATK.

Selain dalam UU TPPU, PPATK blokir rekening juga diatur dalam UU 9/2013 t͟e͟n͟t͟a͟n͟g͟ p͟e͟n͟c͟e͟g͟a͟h͟a͟n͟ d͟a͟n͟ p͟e͟m͟b͟e͟r͟a͟n͟t͟a͟s͟a͟n͟ t͟i͟n͟d͟a͟k͟ p͟i͟d͟a͟n͟a͟ p͟e͟n͟d͟a͟n͟a͟a͟n͟ t͟͟e͟͟r͟͟o͟͟r͟͟i͟͟s͟͟m͟͟e͟͟. Tidak seperti UU TPPU yang tidak mendefinisikan pemblokiran, dalam Pasal 1 angka 8 UU 9/2023, diatur bahwa p͟e͟m͟b͟l͟o͟k͟i͟r͟a͟n͟ a͟d͟a͟l͟a͟h͟ t͟i͟n͟d͟a͟k͟a͟n͟ p͟e͟n͟c͟e͟g͟a͟h͟a͟n͟ p͟͟e͟͟n͟͟t͟͟r͟͟a͟͟n͟͟s͟͟f͟͟e͟͟r͟͟a͟͟n͟͟, p͟e͟n͟g͟u͟b͟a͟h͟a͟n͟ b͟͟e͟͟n͟͟t͟͟u͟͟k͟͟, p͟͟e͟͟n͟͟u͟͟k͟͟a͟͟r͟͟a͟͟n͟͟, p͟͟e͟͟n͟͟e͟͟m͟͟p͟͟a͟͟t͟͟a͟͟n͟͟, p͟͟e͟͟m͟͟b͟͟a͟͟g͟͟i͟͟a͟͟n͟͟, p͟͟e͟͟r͟͟p͟͟i͟͟n͟͟d͟͟a͟͟h͟͟a͟͟n͟͟, a͟t͟a͟u͟ p͟e͟r͟g͟e͟r͟a͟k͟a͟n͟ d͟a͟n͟a͟ u͟n͟t͟u͟k͟ j͟a͟n͟g͟k͟a͟ w͟a͟k͟t͟u͟ t͟͟e͟͟r͟͟t͟͟e͟͟n͟͟t͟͟u͟͟.

P͟e͟m͟b͟l͟o͟k͟i͟r͟a͟n͟ t͟e͟r͟s͟e͟b͟u͟t͟ d͟i͟l͟a͟k͟u͟k͟a͟n͟ t͟e͟r͟h͟a͟d͟a͟p͟ d͟a͟n͟a͟ y͟a͟n͟g͟ s͟e͟c͟a͟r͟a͟ l͟a͟n͟g͟s͟u͟n͟g͟ a͟t͟a͟u͟ t͟i͟d͟a͟k͟ l͟a͟n͟g͟s͟u͟n͟g͟ a͟t͟a͟u͟ y͟a͟n͟g͟ d͟i͟k͟e͟t͟a͟h͟u͟i͟ a͟t͟a͟u͟ p͟a͟t͟u͟t͟ d͟i͟d͟u͟g͟a͟ d͟i͟g͟u͟n͟a͟k͟a͟n͟ a͟t͟a͟u͟ a͟k͟a͟n͟ d͟͟i͟͟g͟͟u͟͟n͟͟a͟͟k͟͟a͟͟n͟͟, b͟a͟i͟k͟ s͟e͟l͟u͟r͟u͟h͟ m͟a͟u͟p͟u͟n͟ s͟͟e͟͟b͟͟a͟͟g͟͟i͟͟a͟͟n͟͟, u͟n͟t͟u͟k͟ t͟i͟n͟d͟a͟k͟ p͟i͟d͟a͟n͟a͟ t͟͟e͟͟r͟͟o͟͟r͟͟i͟͟s͟͟m͟͟e͟͟.[⁸]

Berdasarkan Pasal 23 ayat (1) UU 9/2013 pemblokiran di atas dilakukan oleh P͟͟P͟͟A͟͟T͟͟K͟͟, p͟͟e͟͟n͟͟y͟͟i͟͟d͟͟i͟͟k͟͟, p͟e͟n͟u͟n͟t͟u͟t͟ u͟͟m͟͟u͟͟m͟͟, a͟t͟a͟u͟ h͟a͟k͟i͟m͟ d͟e͟n͟g͟a͟n͟ m͟e͟m͟i͟n͟t͟a͟ a͟t͟a͟u͟ m͟e͟m͟e͟r͟i͟n͟t͟a͟h͟k͟a͟n͟ p͟e͟n͟y͟e͟d͟i͟a͟ j͟a͟s͟a͟ k͟e͟u͟a͟n͟g͟a͟n͟ a͟t͟a͟u͟ i͟n͟s͟t͟a͟n͟s͟i͟ b͟e͟r͟w͟e͟n͟a͟n͟g͟ u͟n͟t͟u͟k͟ m͟e͟l͟a͟k͟u͟k͟a͟n͟ p͟͟e͟͟m͟͟b͟͟l͟͟o͟͟k͟͟i͟͟r͟͟a͟͟n͟͟.

Pemblokiran sebagaimana disebutkan di atas, dilakukan oleh PPATK, penyidik, penuntut umum, atau hakim dengan penetapan Pengadilan Negeri Jakarta Pusat untuk meminta atau memerintahkan penyedia jasa keuangan atau instansi berwenang untuk melakukan pemblokiran.[⁹]

Menjawab pertanyaan Anda, apakah PPATK berhak memblokir rekening? Pada dasarnya, PPATK memiliki kewenangan untuk memblokir rekening. Hal ini dapat berdasar pada ketentuan dalam UU TPPU maupun UU 9/2013. Namun, p͟e͟m͟b͟l͟o͟k͟i͟r͟a͟n͟ r͟e͟k͟e͟n͟i͟n͟g͟ i͟t͟u͟ t͟i͟d͟a͟k͟ d͟a͟p͟a͟t͟ d͟i͟l͟a͟k͟u͟k͟a͟n͟ s͟e͟c͟a͟r͟a͟ s͟e͟r͟t͟a͟ m͟͟e͟͟r͟͟t͟͟a͟͟, m͟e͟l͟a͟i͟n͟k͟a͟n͟ h͟a͟r͟u͟s͟ a͟d͟a͟ d͟͟a͟͟s͟͟a͟͟r͟͟n͟͟y͟͟a͟͟. Sebagai contoh d͟a͟l͟a͟m͟ r͟e͟k͟e͟n͟i͟n͟g͟ t͟e͟r͟s͟e͟b͟u͟t͟ a͟d͟a͟ i͟n͟d͟i͟k͟a͟s͟i͟ a͟w͟a͟l͟ T͟͟P͟͟P͟͟U͟͟.

Dalam kasus rekening dormant, menurut hemat kami pemblokiran dilakukan berdasarkan pada ketentuan dalam UU TPPU, di mana PPATK dapat meminta penyedia jasa keuangan untuk menghentikan sementara seluruh atau sebagian transaksi yang diketahui atau dicurigai merupakan hasil tindak pidana.

Jadi, p͟e͟n͟g͟h͟e͟n͟t͟i͟a͟n͟ s͟e͟m͟e͟n͟t͟a͟r͟a͟ a͟t͟a͟u͟ b͟l͟o͟k͟i͟r͟ r͟e͟k͟e͟n͟i͟n͟g͟ d͟o͟r͟m͟a͟n͟t͟ b͟u͟k͟a͟n͟ s͟e͟m͟a͟t͟a͟-m͟a͟t͟a͟ k͟a͟r͟e͟n͟a͟ r͟e͟k͟e͟n͟i͟n͟g͟ t͟e͟r͟s͟e͟b͟u͟t͟ t͟i͟d͟a͟k͟ d͟i͟g͟u͟n͟a͟k͟a͟n͟ d͟a͟l͟a͟m͟ w͟a͟k͟t͟u͟ t͟e͟r͟t͟e͟n͟t͟u͟ (d͟͟o͟͟r͟͟m͟͟a͟͟n͟͟t͟͟), melainkan juga harus a͟d͟a͟ d͟a͟s͟a͟r͟ b͟a͟h͟w͟a͟ d͟a͟n͟a͟ d͟a͟l͟a͟m͟ r͟e͟k͟e͟n͟i͟n͟g͟ t͟e͟r͟s͟e͟b͟u͟t͟ d͟i͟k͟e͟t͟a͟h͟u͟i͟ a͟t͟a͟u͟ d͟i͟c͟u͟r͟i͟g͟a͟i͟ m͟e͟r͟u͟p͟a͟k͟a͟n͟ h͟a͟s͟i͟l͟ t͟i͟n͟d͟a͟k͟ p͟͟i͟͟d͟͟a͟͟n͟͟a͟͟.

Berlandaskan UU TPPU, PPATK telah melakukan penghentian sementara atas rekening nasabah dengan rekening yang dinyatakan dormant. Tujuan penghentian sementara transaksi rekening dormant adalah untuk memberikan perlindungan kepada pemilik rekening serta mencegah penyalahgunaan oleh pihak yang tidak bertanggung jawab. Selain untuk memastikan keamanan dan transparansi sistem keuangan, penghentian sementara ini juga bertujuan untuk:

1. memberikan pemberitahuan kepada nasabah terkait status dormant rekening mereka;
2. menginformasikan kepada ahli waris atau pimpinan perusahaan (bagi nasabah korporasi) apabila rekening tersebut tidak diketahui keberadaannya.

Bisakah Mengaktifkan Kembali Rekening Dormant?

Rekening dormant apakah bisa diaktifkan kembali? Jawabannya bisa. Hal ini diatur di dalam Pasal 8 Peraturan PPATK 18/2017 yang menyatakan bahwa jika pengguna jasa atau pihak ketiga keberatan atas penghentian sementara transaksi tersebut, maka dapat mengajukan keberatan kepada PPATK secara tertulis dan dilengkapi dengan:

1. alasan yang mendasari keberatan disertai penjelasan mengenai hubungan atau kaitan pihak yang mengajukan keberatan dengan transaksi yang dihentikan sementara; dan
2. bukti, dokumen asli, atau salinan yang telah dilegalisasi yang menerangkan tentang sumber dana dan latar belakang transaksi.

PPATK kemudian melakukan penelitian terhadap keberatan tersebut, yang kemudian akan dijadikan dasar untuk memutuskan:[¹⁰]

1. meminta penyedia jasa keuangan untuk melakukan pencabutan tindakan penghentian sementara seluruh atau sebagian transaksi; atau
2. menolak keberatan dan menyampaikan penolakan tersebut kepada pihak yang mengajukan. Jika keberatan ditolak, maka pihak yang mengajukan dapat menggugat perdata ke pengadilan.

N͟a͟s͟a͟b͟a͟h͟ j͟u͟g͟a͟ d͟a͟p͟a͟t͟ d͟a͟t͟a͟n͟g͟ k͟e͟ c͟a͟b͟a͟n͟g͟ m͟a͟s͟i͟n͟g͟-m͟a͟s͟i͟n͟g͟ b͟a͟n͟k͟ u͟n͟t͟u͟k͟ m͟e͟l͟a͟k͟u͟k͟a͟n͟ a͟k͟t͟i͟v͟a͟s͟i͟ k͟e͟m͟b͟a͟l͟i͟ d͟e͟n͟g͟a͟n͟ m͟e͟m͟e͟n͟u͟h͟i͟ p͟r͟o͟s͟e͟d͟u͟r͟ y͟a͟n͟g͟ d͟͟i͟͟t͟͟e͟͟t͟͟a͟͟p͟͟k͟͟a͟͟n͟͟.

Demikian jawaban dari kami, semoga bermanfaat dan dapat dijadikan pembelajaran untuk kita semua terlebih untuk penanya dan Paralegal ubklawyers pada khususnya.

D͟a͟s͟a͟r͟ H͟u͟k͟u͟m͟:

1. Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang;
2. Undang-Undang Nomor 9 Tahun 2013 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Terorisme;
3. Peraturan Presiden Nomor 10 Tahun 2022 tentang Organisasi dan Tata Kerja Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan;
4. Peraturan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor 18 Tahun 2017 tentang Pelaksanaan Penghentian Sementara dan Penundaan Transaksi oleh Penyedia Jasa Keuangan.

Artikel ini dibuat oleh Muhammad Raihan Nugraha. SH, dipublikasikan “..Hukumonline.com..” dengan judul Dasar Hukum PPATK Blokir Rekening Dormant, pada tanggal 04 Agustus 2025. Dan diteruskan oleh ubklawyers pada tanggal 23 Agustus 2025.

Seluruh Informasi Hukum yang ada di LBH-UMAR BIN KHATTAB disiapkan semata-mata untuk t͟͟͟u͟͟͟j͟͟͟u͟͟͟a͟͟͟n͟͟͟ p͟͟e͟͟n͟͟d͟͟i͟͟d͟͟i͟͟k͟͟a͟͟n͟͟, p͟e͟m͟b͟e͟l͟a͟j͟a͟r͟a͟n͟ dan b͟e͟r͟s͟i͟f͟a͟t͟ u͟m͟u͟m͟. Untuk mendapatkan nasihat hukum spesifik terhadap kasus Anda, konsultasikan langsung dengan Pengacara, Konsultan Hukum dan/atau Paralegal UBK LAWYERS.

Sedang menghadapi permasalahan hukum? A͟j͟u͟k͟a͟n͟ p͟e͟r͟t͟a͟n͟y͟a͟a͟n͟ melalui email, telepon atau chat.👇🏼

Email:
ubklawyer@gmail.com

Telepon/Chat:
089666552118

Berkenan G͟a͟b͟u͟n͟g͟ G͟r͟o͟u͟p͟, untuk jadi bagian Keluarga Besar UBK LAWYERS. Klik link dibawah.👇🏼

https://chat.whatsapp.com/JkOptbalrVb0qbn4FXuY7Y

I͟K͟U͟T͟I͟ W͟h͟a͟t͟s͟A͟p͟p͟ C͟h͟a͟n͟n͟e͟l͟ LBH-UMAR BIN KHATTAB. Untuk memperkaya Riset Hukum Anda, klik link dibawah.👇🏼

https://whatsapp.com/channel/0029VadEhUjA2pLGd3OF8g2x

🇮🇩🇵🇸🇮🇩🇵🇸🇮🇩🇵🇸
#cerdashukum
#studylawtogether
#ubklawyers

About The Author